Convergence du crime financier: pensez à la collaboration, pas à la consolidation

Les silos dans les fonctions du crime financier sont le meilleur ami du criminel. Les acteurs malveillants ont exploité et continuent d'exploiter les murs qui séparent les unités de fraude et de cybersécurité. Appréciant ce talon d'Achille, FIS a essayé d'aligner ces fonctions plus près les unes des autres. Malheureusement, de nombreuses tentatives passées ont échoué. Cependant, la perturbation de la criminalité et le contrôle réglementaire satisfaisant deviennent plus difficiles et plus chers. Avec des ressources finies, les IF voient une convergence accrue du crime financier comme une arme clé contre un ennemi commun.
Ce rapport d'impact explore l'évolution du paysage des risques de criminalité financière, l'importance croissante d'une plus grande collaboration sur la criminalité financière et de l'alignement des unités de fraude et de cybersécurité, et diverses approches actuellement adoptées par les institutions financières (FIS). Grâce à ces idées, les praticiens de la criminalité financière apprendront que la convergence concerne moins une destination spécifique et un écosystème de configuration organisationnelle ou de technologie d'organisation financière unique et à découvrir la meilleure façon de se réunir et d'optimiser les personnes, les processus et la technologie.